门店资金周转遇到困难？

财务周转金制度 ，就是对周转金制定的管理制度 一下制度供参考：一、业务周转金管理目的 为了加强周转金管理，防止资金损失，有效控制资金占用，在保证各门店及部门日常经营需要的同时，最大限度的提高资金使用效率，特拟定业务周转金管理制度。 二、业务周转金的定义 业务周转金是指因工作原因而频繁发生现金支出业务的部门或个人，向企业借用一定数额的现金。 三、业务周转金的范围 1.业务周围金适用范围： 浙江公司所有直营门店、财务部、生鲜采配中心。 2.业务周转金适用岗位范围： 门店收银员、营业款出纳、售后（或总台）、生鲜采配中心、公司财务出纳、门店财务出纳。 3.业务周转金内容范围： 具体可分为收银员周转金、兑换零钞周转金、节假日临时周转金、售后（或总台）退货及理赔周转金、财务出纳报销周转金、生鲜采配中心采购流动周转金。 四、业务周转金定额标准 1.1收银员周转金：大卖场500元人；综超、标超300元人。根据门店客流量拟定，大卖场客流相对较大，故收银员周转金较高于综超及标超； 1.2兑换零钞周转金：同口径大卖场门店为本门店上年日均现金零售销售额的100％；同口径综超门店为本门店上年日均现金零售销售额的150％；同口径标超门店为门店上年日均现金零售销售额的200％；新开门店为预计现金日均零售销售额的150％。同时符合上述门店的定额但上限不能超过100万元。针对年销售额超2亿的门店，考虑零钞兑换困难，结合门店实际情况，最高限额为原兑换零钞周转金的150%，并经分管营运副总、分管财务副总审批后，报营运部、财务部备案； 1.3节假日临时周转金：年销售5亿以下增量比例为原有零钞周转金的20%，年销售5亿以上增量比例为原有零钞周转金的40%。对门店来说，节假日主要是指春节、中秋节、国庆节三大节日，这三大节日销售急剧增加，零钞的需求也相应增大，为了不影响门店的销售，可适当对门店的零钞备用金相应增加； 1.4售后（或总台）退货及理赔最高周转金额度：大卖场门店20000元，综超门店8000元，标超门店5000元； 1.5生鲜采配中心流动周转金：根据业务需求额定，现暂拟定为125万（生鲜配送90万元、金华配送20万元、黄岩配送15万元）； 1.6公司财务部出纳的备用金为2.5万元人，门店出纳库存现金限额年销售在1亿元以下的为3000元，门店出纳库存现金限额年销售在1亿元以上的为5000元。超过此限额的部分，应在当日下班前送存银行。 五、业务周转金管理 1.管理规定 各项业务周转金各门店店长、各部门经理为第一管理责任人，各项周转金由使用人负责资金安全，每天需对周转金进行盘点；生鲜采配中心采购的周转金由生鲜采配中心经理为第一责任人，周转金指定监管专人负责资金安全，每天需对周转金进行盘点（生鲜采配中心流程另附）。财务部每月不定期地对业务周转金进行一次盘查，如发生短少，由责任人全额赔偿。